読者です 読者をやめる 読者になる 読者になる

20代前半からの長期投資!

20代前半から投資に挑戦するブログ 主に投資信託やETFを活用していきます

今後のリバランスプラン

ブログランキングに参加しています!応援のクリックをお願いします。

にほんブログ村 株ブログ 積立投資へ

以前、管理人のアセットアロケーションについて記事にしました。理想に程遠いアセットアロケーションを、目標とするものに近づけていくため、投資信託の積立の構成を修正しようと思います。どのように修正していくか、検討しました。

f:id:nekutang:20170325133344j:plain

リバランスの前提条件

構成を考える前に、現在の構成や、積立額などの条件を確認します。

  • 記事執筆時点で、投資信託は合計17,351円。(小数点以下切り捨て)
  • 月の積立額は、月に8,500円。
  • リバランスは2017年4月~2017年12月まで、9ヶ月間かけて行う。
  • リバランス対象は投資信託+今後購入予定の海外ETF
  • ETFはVOOを購入予定。年に3回購入するとして、1口25,000円とする。
  • 日本債券は、目標のアセットアロケーションに含まれないため無視する。

管理人は1日500円の外貨預金を行っています。外貨預金は、ETF購入に必要な金額が貯まり次第、海外ETFの購入にあてる予定です。

海外ETFはVOOを購入する予定です。1口当たり24,200円と想定しています(1ドル110円×220ドル)。今回は概算で25,000円として計算。

また、計算が面倒だという理由で日本債券分は無視することにしました。

前提条件からして若干いい加減ですが、何卒ご了承ください。

 

?

現時点のアセットアロケーション

では早速、リバランスの具体的な検討をしていきます。

記事執筆時点で、投資信託の構成は下のグラフのようになっています。

f:id:nekutang:20170402232414j:plain

目標とするアセットアロケーション

目標とするアセットアロケーションが下のグラフです。

f:id:nekutang:20170328192038j:plain

現時点のものと比べると大きく構成が異なっています。

先進国株式とする部分に日本株式は含まれません。

また、現時点では日本債券の投資信託を保有していますが、目標のアセットアロケーションに日本債券は含まれません。しかし、保有分を売却することは、現時点では考えていません。そのため、厳密にいえばアセットアロケーションには含まれ続けることになります。

積立内容の検討

2017年の積立額合計

  1. 4~12月の間に投資信託を積み立てる金額は、76,500円。
  2. 年3回、ETFを1口ずつ、計75,000円分(想定)購入予定。
  3. 現在保有している投資信託は17,351円。
  4. これらを合計すると168,851円となる。

2017年12月時点、資産別の積立理想金額

上記の合計額を、理想のアセットアロケーションに当てはめると、各資産の理想金額は、以下のようになります。

  • 先進国株式 118,365円(ETF分を除くと43,365円)
  • 日本株式   14,352円
  • 新興国株式  26,172円
  • 先進国債券   9,962円

この額を目指して、毎月の積立額を検討することとなります。

先進国株式の部分にETFを含むことになります。ETFは75,000円分購入予定ですのでこの分は投資信託の積立額から除外します。 

月々の積立金額

あとは現時点で保有している分+理想額をもとに月々の金額を計算するだけです。

結果は以下のようになりました。(合計が8,500円になるように調整)

  • 先進国株式 4,019円(ETF除く)
  • 日本株式  1,039円
  • 新興国株式 2,797円
  • 先進国債券   645円 

 

?

終わりに

リバランス方針が決定したので、あとはこの通りに淡々と積み立てていくのみです。よほど大きな変動がない限り、このまま12月まで継続していくつもりです。

 

nekutangblog.hatenablog.com

 

ブログランキングに参加しています!応援のクリックをお願いします。

にほんブログ村 株ブログ 積立投資へ