【２０１７年３月】管理人のアセットアロケーション
管理人はどのようなポートフォリオで運用をしているのか。少しずつ公開していきたいと思います。今回はアセットアロケーションについてです。
なんだかんだ偉そうなことを書いている管理人は、どれだけ立派なアセットアロケーションを構築しているのでしょうか。
管理人のアセットアロケーション
早速、現在のアセットアロケーションはこちら。投資額ベースの内訳です。なお、金額については別の記事で公開します。
ひどい配分です。
- 日本ＲＥＩＴ ８４．７％
- 先進国株式 ６．０％
- 日本株式 ４．２％
- 先進国債券 ３．５％
- 日本債券 ０．８％
- 新興国株式 ０．８％
正確には、新興国債券も一部保有していますが、かなりの少額なので、無視することとしています。
８割を占めている日本ＲＥＩＴはソーシャルレンディング
８割以上を占めている日本ＲＥＩＴは、ソーシャルレンディングで投資しています。なにかと今話題の「みんなのクレジット」ではなく、「ｍａｎｅｏ」です。
ＲＥＩＴという表現が適切なのかどうかは分かりません。というか適切ではないです多分。不動産系の融資先だったので、とりあえずここに分類しています。
ソーシャルレンディングに投資した分は、９月に全て償還される予定です。その後は生活防衛資金の足しにするか、ＥＴＦを購入するかのどちらかにしようと思っています。
残り１５％は投資信託
記事執筆時点で、評価額がプラスになっているのは、日本債券のみという驚愕の結果。現在保有している分は、今年に入ってから購入しているものです。トランプ相場の恩恵は受けていませんので、当然といえば当然の結果です。
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管理人が目指しているアセットアロケーション
もちろんですが、このままのアセットアロケーションでいいとは思っていません。目標としているアセットアロケーションがこちらです。
- 先進国株式 ７０．１％
- 新興国株式 １５．５％
- 日本株式 ８．５％
- 先進国債券 ５．９％
先進国株式の割合を大きく高め、日本株式や日本債券は、気持ち程度にします。７割を先進国に配分し、残り３割は分散の意味を込めています。これでも、日本株式の割合が８％というのは、少し高すぎるかなという気もしています。
将来的にＳ＆Ｐ５００をベンチマークとするＥＴＦを購入予定です。７割を占める先進国株式ですが、アメリカへの投資が、アセットアロケーションの５割近くを占めるだろうと計算しています。
終わりに
比率が高すぎる日本ＲＥＩＴはもちろん、それ以外の部分でもアンバランスなところが多くなっています。最終的には、９月にソーシャルレンディングの分が償還されてからとなりますが、その前にも少しずつリバランスの作業を行っていきたいと考えています。ただし、売却はしないつもりです。月々の投資金額を増やすか、積み立ての構成を変えることで対応していきます。
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