【２０１７年４月】管理人の資産運用

ゴールデンウィークをはさみ、すっかりブログの更新をさぼってしまいました。記録の残っているうちに、４月の資産運用のご報告です。

今回の数値は４月２８日時点のものです。前回は最後に投資損益を報告していましたが、末日に投資信託の詳細を記録しておくのを忘れたため、投資損益は割愛します。スミマセン。

資産概要

まずは資産概要です。

 

前月比＋８９，４１８円です。

前月と比較すると、投資の割合がやや下がり、生活防衛資金と現金の割合が上がっています。生活防衛資金が５０万円を超えるまでは、投資の割合は３割に抑えたいと考えています。

管理人は毎月貯金・投資する額を決めていますが、それ以上に貯蓄額が増える場合や、翌月分を先取りして貯蓄している場合があります。そのため、毎月の資産増加額は一定となっていません。

投資概要

続いて、投資概要です。

 

前月比＋１８，９２０円です。

ソーシャルレンディングの割合が下がり、外貨預金と投資信託の割合が上がりました。

外貨預金は、毎日５００円を外貨積立として両替しています。ＥＴＦの購入に必要な金額が貯まり次第ＥＴＦの購入に充てる予定です。初回の購入はＶＯＯを予定しているため、およそ２３０ドルが最初の目標となっています。

投資信託は毎月８，５００円をアセットアロケーションに沿って積み立てています。

ソーシャルレンディングの分配金が初めて入ってきました。償還は９月の予定です。

終わりに

これまでのところ、予定を上回るペースで貯金・投資ができています。生活を極端に削ることなく無理せずお金を貯めていくには、もう少しペースを落としてもいいのかなと思っています。

６月にはようやくＥＴＦ（ＶＯＯ）を購入できるだけの米ドルが貯まる予定なのでひとまずそれを目標に頑張ります。頑張るといっても毎日自動で積み立てられているので、自分ではどうにもなりませんが。